租赁十载 融实共赢 | 省金控租赁公司十周年宣传专栏（八）

编者按：

为庆祝省金控租赁公司成立十周年，回望奋斗历程、共绘发展新蓝图，今日起开设“租赁十载 融实共赢”十周年宣传专栏，分设《十年成就》《服务实体》《员工心声》三大板块，全景呈现公司发展十年成果以及全体员工履职拼搏的身影。

十年成就（4）                                                                            【守牢资金安全线 精益管控助发展】

“凡树有根，方能生发；凡水有源，方能奔涌。”十载栉风沐雨，我们以财资为舟楫渡发展之浪；十载薪火赓续，我们以精细为砥石筑经营之基；十载守正谋远，我们以专业为藩篱护行稳之路。自成立以来，公司紧扣各阶段发展战略，锚定扩融资、降成本、管资金、防风险核心主线，推动资金财务工作由基础核算向战略支撑、价值创造迭代升级。十年来，公司以专业稳健履职，为业务拓维、平稳运营、战略落地夯实资金底盘，切实发挥资金财务核心管理支撑效能。

拓宽多元融资渠道，筑牢资金供给“蓄水池”

过去十年，行业信贷、资本市场环境几经更迭，公司经营运转、项目投放、市场拓展持续存在资金缺口。公司主动攻坚，对接省内外各类授信机构，同步推进主体信用评级提升、多元直融产品落地，搭建长短适配、工具丰富的综合融资体系，足额覆盖日常周转、新项目投资等全场景资金需求，破解发展资金难题。截至目前，公司外部融资规模超110亿元，累计融资发生额超330亿元，为服务省内实体经济筑牢资金后盾。

优化负债结构布局，打造降本增效“新引擎”

在保障资金足额供给前提下，公司锚定降本增效目标，紧跟机构授信政策与市场利率周期，抢抓利好窗口动态调配长短期债务比例，置换存量高息负债。一方面持续落地直融工具，另一方面建立间接融资常态化比价机制，逐笔测算融资成本、多方比价甄选低成本资金。历经十年持续调优，公司综合融资成本逐年走低，累计节省大额财务开支，市场竞争力稳步提升；今年新增融资成本已常态化迈入“2时代”并实现稳步下降，形成“融资有量、结构有度、成本可控”的良性融资格局。

资金精细化闭环管理，激活资金流转“强动能”

十年间，公司不断健全全面预算制度，全域推行全业务、全部门、全周期预算管理，将年度经营目标分解至月度资金计划，统筹收支时序，引导资源向核心业务、优质项目倾斜。同步做好资产负债久期匹配，稳定各期限偿债超额覆盖倍数，牢牢规避流动性风险。常态化梳理盘活存量备付资金，在严守资金安全底线前提下开展稳健理财，挖掘资金收益；标准化资金审批流程，每笔资金流向清晰、全程留痕，以精细化管控稳住企业经营基本盘。

深化财务价值管理，织密风险防控“安全网”

资金财务板块在做好融资及核算的同时，深度嵌入经营决策全链条，及时传导外部最新监管政策及偏好，适时出台差异化成本考核机制，引导内部资源倾斜契合中央、省委导向、监管合规、集团重点扶持的项目。依托财务大数据定期开展经营研判，精准查摆业务薄弱环节，为管理层投资决策、业务优化、风险预判提供数据支撑。同步建立流动性、合规、操作等多维度风险常态化排查机制，严控负债总量与偿债节奏，前置化解各类财务隐患，十年来未发生违约、资金损失等重大风险事项，以合规稳健的财务管理保障中长期战略有序推进。

回望十载砥砺征途，公司以实干践初心、以专业促发展，依托充足的资金保障、精细化的管理赋能，实现稳步成长、提质壮大。立足当前十周年全新发展起点，公司将始终坚守价值创造核心初心，持续拓宽融资渠道、深挖降本增效潜力、迭代资金管控模式、夯实全域风控防线，以高质量资金财务管理体系，护航公司高质量发展再启崭新篇章。